Udenlandsk født? Bank of America kan bare fryse din konto

Ikke-borgere og ikke-hvide mennesker i dette land bliver fortsat behandlet med øget og unødvendig granskning.

Udenlandsk født? Bank of America kan bare fryse din konto

Hver dag synes oplevelsen af ​​at være ikke-borger eller farvet person i USA at blive mere Kafka-agtig. For eksempel i dag en artikel i Miami Herald beskrev en tilstrømning af lovlige ikke-borgere i landet, der opdagede deres bankkonti frosset uden nogen åbenbar grund.



En mand ved navn Saeed Moshfegh havde studeret i Florida i syv år og brugte en Bank of America -konto til sin økonomi. To gange om året blev han bedt om at fremlægge visse dokumenter for at bevise sin juridiske status. Derefter bad Bank of America om anden dokumentation, som han ikke kunne levere. Da han ikke var i stand til det, frøs banken hans konto. Moshfegh kunne efter sigende ikke betale sin husleje som følge heraf.

Tilsyneladende var dette ikke en isoleret hændelse. Andre Bank of America -kunder rundt om i landet, der blev afhørt om deres juridiske status eller statsborgerskabsstatus, fandt også ud af, at de ikke var i stand til at få adgang til deres konti, ifølge rapporten.



Banken fortalte Miami Herald at den ikke har ændret sine politikker vedrørende dokumentation. Jeg kontaktede også banken for at få en kommentar, og vil opdatere, hvis jeg hører tilbage. (Opdatering: se nedenfor.)



Men dette er blot endnu et eksempel på de forhindringer, som ikke-borgere-eller endda dem, der mistænkes for at være ikke-borgere-oplever hver dag. I går, nyheder brød at USA nægter borgerpas, fordi de var mistænkt for at forfalske fødselsattester. Med andre ord er juridiske borgere, der er født i dette land, nu i limbo, fordi deres eget land hævder, at de har forfalsket deres dokumenter. Mange af disse mennesker er ikke-hvide og bliver indsat i immigrationsfængsler og endda truet med udvisning.

Sådanne udviklinger viser, hvor dystre tingene er blevet i dette land. Borgerne står over for øgede strabadser, simpelthen fordi USA mener, at de kan være udenlandske. Og virksomheder som Bank of America hjælper ikke.

Du kan læse hele Miami Herald historie her.



Opdatering: Bank of America's Christopher Feeney fortalte mig følgende udsagn:

Alle banker, efter føderal lov, især banker med globalt aktive kunder, skal have passende risikobaserede procedurer på plads for at kende deres kunder, herunder vedligeholdelse af komplette og ajourførte optegnelser for alle kunder.

For at opfylde dette lovkrav gennemgår banker regelmæssigt kundekonti og indhenter yderligere eller mere aktuelle oplysninger fra kunderne for at sikre, at kontooplysninger er korrekte, og så bankerne kan overholde love og myndighedskrav, herunder dem, der er relateret til den amerikanske bank Hemmeligholdelseslov eller håndhævet af finansministeriets kontor for kontrol af udenlandske aktiver (OFAC).



Finansdepartementets OFAC håndhæver økonomiske og handelssanktioner over for visse fremmede lande og enkeltpersoner. En af grundene til, at vi spørger om statsborgerskab og dobbelt statsborgerskab, er at sikre overholdelse af disse love om økonomiske sanktioner. Det er vigtigt for banker at kende deres kunders statsborgerskab, fordi banker ved lov skal overholde sanktioner, der begrænser eller forbyder aktivitet i eller med visse sanktionerede lande eller personer.

Reglerne er ikke designet til at bestemme immigrationsstatus. Faktisk tages der ikke engang hensyn til statsborgerskabsstatus, når man opretter en bankkonto. Også vigtigt, vi beder ikke om bevis for statsborgerskab. Faktisk opretholder vi relationer med kunder af mange forskellige nationaliteter.

dem debat i aften live stream

Vores mål med vedligeholdelse af kundejournaler - som krævet i føderal lov - er at minimere generne for kunderne, samtidig med at vi sikrer, at vi har de stærke kontroller, der er nødvendige for at afbøde risikoen for finansielle forbrydelser. Dette er hverken nyt eller unikt for Bank of America.